这几天学习特别多,每天都要写心得,徐海斌真学习怕了,一接到韩老板的电话就开始利用大数据研判。
黄栋怀疑有问题的那家公司,不但谢萌之前盯过,连耿万雨都盯过,掌握的情况不少,至少确定其涉嫌侵犯公民隐私,只是因为没发现其它问题,一直没采取行动。
他研究了一个多小时,基本搞清楚那家公司,确切地说是那家公司的两个主要负责人是通过什么方式非法牟利的,当即申请查询两个嫌疑人的银行交易记录。
考虑到经侦支队和崇港分局经侦大队手头上都有大案要侦办,张宇航和陈长俊商量了下,决定由指挥中心以情报支队的名义立案侦查。
获得两位主任批准,徐海斌就和同事张小平一起,带着手续赶到银行查询。
不查不知道,一查吓一跳,赶紧拿着银行流水单回来向两位主任汇报。
“我们通过查询他们的个人银行账户交易记录发现,2019年6月至今,他们名下的四个账户,每月的流水量都超过百万元,量最高的时候,能达到七百多万!”
张宇航打开笔记本,示意徐海斌说慢点。
徐海斌点点鼠标,指着大屏道:“我们通过大数据研判发现,他们的活动轨迹几乎都在滨江,但其刷卡消费的地点却是天南海北,其中主要是在北湖省。
再根据特情中队提供的线索加以研判,基本判定他们是利用部分银行推广刷卡扫码支付,商户刷卡或扫码收款免手续费的空子,套取现金返现和积分,非法牟利。”
张宇航抬头问:“商户为什么会配合他们?”
“从特情中队提供的情况看,他们在虚假交易时,会给商户支付千分之三的手续费,商户把他们虚假交易的钱打到他们的银行卡上,至此完成一个完整的套现活动。”
徐海斌顿了顿,继续道:“比如说某银行推出过一个活动,月消费达到五十万元,则给予五千元的现金返利。他们虽然给配合虚假交易的商户支付了手续费,但与银行给的返利相比,他们依然有利可图。”
想到接下来会参与侦办,不用再天天学习,天天写心得,张小平激动地补充道:“推广POS机,他们赚钱。利用虚假交易套现返利,他们又赚一笔钱。
并且刷卡消费是有积分的,可以用于住酒店、升飞机舱,兑换景点门票、换诸如手机、充电宝之类的商品等等。他们就把这些权益挂在第三方平台上售卖,又赚一次钱!”
陈长俊头一次遇上这样的诈骗,托着下巴问:“钻银行的空子,薅银行的羊毛?”
徐海斌微笑着确认:“嗯。”
张宇航则举着笔问:“既然存在虚假交易,肯定有资金来源,他们的资金是从哪儿来的?”
“来自这十几个账户,有滨江的,有北湖的,有东广的。”
“套
请收藏:https://m.bjtxt.cc
(温馨提示:请关闭畅读或阅读模式,否则内容无法正常显示)